勧誘方針 / 個人情報の取り扱い

勧誘方針

基本方針

• お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 法令および引受保険会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
• 保険のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

1. 適切な勧誘
   
   1. お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
   2. 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
   3. お客様に保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供はいたしません。
   4. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
   5. お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
2. 適合性の原則
   
   1. お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います 。
   2. 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために引受保険会社の定めた規程に則した運営管理を行います。
      未成年者、特に15歳未満を被保険者とする生命保険契約については、引受保険会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。
   3. 外貨建の保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・収入および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
3. 募集資料の取扱
   募集資料は、引受保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。
4. 誤認防止
   生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品および引受保険会社について明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。
5. 説明義務
   保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
6. 保険料等の授受
   お客様から現金等をお預かりする場合には、引受保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
7. 顧客情報の保護
   顧客情報の保護お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

個人情報の取り扱い

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、または保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は個人情報の取り扱いは適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取り扱いが行われるように取り組んでまいります。また、個人情報の取り扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取り扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

1. 個人情報の取得
   当社は、業務上必要な範囲内、かつ適法で公正な手段により個人情報を取得します。
2. 個人情報の利用目的
   当社は、保険会社より代理店業務の委託を受けているため、取得した個人情報を当該当業務の遂行に必要な範囲で利用し、あらかじめご本人の同意なく、その他の目的に利用しません。 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。
   
   ●当社が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理
   
   主な各種商品やサービス内容は、各保険会社のホームページに掲載しておりますので、ご確認ください。
   《引受保険会社》
   • アフラック
   • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
   • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
   • メットライフアリコ
   • オリックス生命保険株式会社
   • ソニ−生命保険株式会社
   • 日本生命
   • ＮＫＳＪひまわり生命保険株式会社

   • アイエヌジー生命保険株式会社
   • 東京海上日動火災保険株式会社
   • 日本興亜損害保険株式会社
   • 三井住友海上火災保険株式会社
   • ＡＩＵ保険会社
   • チューリッヒ・インシュアランス・カンパニー
   • 株式会社損害保険ジャパン
   • セコム損害保険株式会社
   • 共栄火災海上保険株式会社

   
   なお、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。
3. 個人情報の安全管理措置
   当社は、取り扱う個人情報の漏えい。滅失またはき損の防止、その他の個人情報の安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の設備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じます。
4. 個人情報の第三者提供
   当社は、個人情報を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人情報を提供しません。
   （1）利用目的を達成するため必要な範囲内で取扱を委託する場合
   （2）その他、個人情報保護法により提供が認められる場合
5. 当社に対するご請求・お問い合わせ
   当社は、その開示対象個人情報について利用目的の通知、開示、訂正、追加又は削除、利用又は提供の停止等のご請求があった場合、請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等、特別の理由がない限り対応させていただきます。 利用目的の通知、開示、訂正、追加又は削除、利用又は提供の停止等のご請求のほか、当社の個人情報の取り扱いに関するご照会は、下記窓口までお問い合わせください。